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清新农商银行业务办理资料清单
2019-11-15

尊敬的客户:

       欢迎您到我行办理各项业务,为了让您享受更加便捷的服务,我行提供了办理各项业务所需的资料清单,请您仔细阅读并携带好所需的资料,感谢您的支持!

一、个人客户办理业务所需提供资料清单

序号

业务类型

所需提供资料

办理要求

1

账户开户

客户本人有效身份证件;如代理开户需提供代理人有效身份证件,监护人代办还需要提供监护证明文件

本人办理或代理办理(代理非存量新开户还需提供税收声明授权书)

2

开立/变更/注销电子银行

客户本人有效身份证件;存折或银行卡

本人办理

3

变更支取方式或密码

客户本人有效身份证件;存折或银行卡

本人办理

4

挂失/变更印鉴

客户本人有效身份证件;原印鉴卡;出具书面申请

本人办理

5

挂失密码

客户本人有效身份证件;存折或银行卡,如代办需提供代理人有效身份证件

本人办理或代理办理

6

重置密码

客户本人有效身份证件;存折或银行卡

本人办理

7

挂失凭证

客户本人有效身份证件;如代办需提供代理人有效身份证件

本人办理或代理办理

8

挂失后补换发凭证

客户本人有效身份证件;挂失申请书回单联

本人办理

9

三方扣税签约

客户本人有效身份证件;存折或银行卡;税务机关出具《委托银行划缴税(费)协议书》

客户本人指缴费客户,即扣费存折或银行卡户主。(代扣他人税费、社保的,还需提供纳税人身份证)

10

三方存管账户签约

客户本人有效身份证件;存折或银行卡;《代理开立第三方存管过渡账户暨客户资金转账服务协议书》

本人办理

11

开立住房维修资金账户

客户本人有效身份证件;《住宅专项维修资金缴存通知书》(盖房地产公司公章)或《业主建立专项维修资金专用账户申请书》(盖房地产公司公章);商品房买卖合同;如有共有人需要共有人身份证,如代办需提供代理人有效身份证件

本人办理或代理办理

12

股金转让

转让方、受让方双方有效身份证件;股金证;受让方的存折或银行卡

本人办理

13

购买支票

客户本人有效身份证件;授权他人办理的,需提供经办人有效身份证件,并出具授权书(加盖存款人预留印鉴)

本人办理

14

资信证明

客户本人有效身份证件;存款介质(如存单、存折、银行卡等);支票账户需提供账号

时点证明可以代理办理,时段证明需本人办理

15

购买理财

客户有效身份证件;存折或银行卡

本人办理

16

委托代扣业务

客户有效身份证件;存折或银行卡

本人办理

17

大额存单

客户有效身份证件;存折或银行卡;委托代理人办理的,还需同时提供代理人有效身份证件

本人办理或代理办理

18

持本行账户办理存、取、转账业务

存、取、转账金额5万元(含)以上需出示经办人有效身份证件;取款5万元(含)以上、转账50万元(含)以上如非户主本人办理,需同时出示经办人及户主有效身份证件

本人办理或代理办理并复印身份证

 

19

持非本行账户办理存、取、转账业务

 

存、取、转账金额1万元(含)以上需出示经办人有效身份证件;如办理取款或转账1万元(含)以上如非户主本人办理,需同时出示经办人及户主有效身份证件

本人办理或代理办理并复印身份证

 

 

二、单位客户办理业务所需提供资料清单

序号

业务类型

所需提供资料

办理要求

1

基本户开户

(1)单位成立的相关证明文件(如企业营业执照、政府相关批文、登记证书、集体经济组织证明书等);

(2)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(3)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件、授权书;

(4)公章备案相关证明或公章未备案风险承诺书

(5)预留印鉴

(6)公司章程、占股超25%的股东身份证复印件。

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

2

一般户开户

(1)开立基本存款账户规定的证明文件(如企业营业执照、政府相关批文、登记证书、集体经济组织证明书等);

(2)基本存款账户开户许可证

(3)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(4)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件、授权书;

(5)机构信用代码证;

(6)开户证明;

(7)预留印鉴;

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

3

专用户开户

(1)开立基本存款账户规定的证明文件;

(2)基本存款账户开户许可证;

(3)财政局批复书(属预算单位需出具);

(4)主管部门同意开户的批文或证明资料;

(5)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(6)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件、授权书;

(7)机构信用代码证;

(8)预留印鉴

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

4

临时户

(1)临时机构,出具驻在地主管部门同意设立临时机构的批文;

(2)异地建筑施工及安装单位,应出具其基本存款账户开户许可证、营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同;

(3)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(4)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件、授权书;

(5)预留印鉴

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

5

账户变更

(1)开立该账户所需提供的证明文件;

(2)如变更存款人名称或法人的还需要交回开户许可证原件;

(3)变更其他信息(不涉及开户许可证上记载的信息)提交:开户许可证复印件;

(4)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(5)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件、授权书;

(6)机构信用代码证

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章,。

6

账户销户

(1)开户许可证原件;

(2)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(3)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件、授权书;

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

7

临时户展期

(1)开户许可证原件;

(2)开立该临时账户所需的证明文件;

(3)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(4)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件、授权书;

(5)展期证明

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章

8

电子银行开通/注销

(1)企业营业执照、事业机构登记证书或主管部门出具的有效批文等符合《人民币银行结算账户管理办法》规定的有效身份证件原件;

(2)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(3)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件、授权书;

(4)操作员的有效身份证件;

(5)开户许可证、机构信用代码证

以上有效身份证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章,办理业务时填写业务申请书需加盖预留印鉴或单位公章。

9

变更电子银行信息

(1)企业营业执照、事业机构登记证书或主管部门出具的有效批文等符合《人民币银行结算账户管理办法》规定的有效身份证件原件;

(2)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(3)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件、授权书;

(4)新增操作员的有效身份证件原件(如不涉及操作员变更事项的,不需要提供操作员有效身份证件);

(5)开户许可证、机构信用代码证

以上有效身份证明文件需提供复印件并加盖单位公章,办理业务时填写业务申请书需加盖预留印鉴及单位公章。

10

三方协议签约扣税

(1)经办客户提供有效身份证件原件及复印件(复印件需加盖单位公章);

(2)《委托银行(金融机构)划缴税款三方协议书》,协议书上的“甲方”需加盖单位公章、预留印鉴及经办客户签名确认。

如个人账户扣要身份证件,单位扣需要营业执照正本

 

11

三方协议解约

(1)经办客户提供有效身份证件原件;

(2)税局出具的撤销通知书加盖客户公章。

 

如扣款账户为个人账户要提供户主身份证件,单位账户需要营业执照正本

12

开立住房维修资金账户小区账户

(1)《清远市住宅专项维修资金账户开户审核表》;

(2)基本账户开户许可证原件及复印件;

(3)营业执照正本及复印件;

(4)法定代表人有效身份证件原件及复印件;

(5)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件原件及复印件、授权书;

以上复印件需加盖单位公章。

13

开立住房维修资金账户楼栋账户

由开发商或物业管理公司提交小区楼栋信息表《住宅专项维修资金分户情况表》,该信息表需加盖单位公章。(2)基本账户开户许可证原件及复印件;

(3)营业执照正本及复印件;

(4)法定代表人有效身份证件原件及复印件;

(5)如需授权他人办理,还需提供经办人身份证件原件及复印件、授权书;


14

开立住房维修资金账户业主账户

(1)《住宅专项维修资金交存通知书》(需登记网签编号);

(2)商品房买卖合同(合同上需要有网签编号);

(3)营业执照原件及复印件;

(4)法定代表人有效身份证件原件及复印件;

(5)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件原件及复印件、授权书;

以上复印件需加盖单位公章。

15

购买支票

(1)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(2)如授权他人办理,需提供经办人有效身份证件、授权书(可在开户时一并出具,期间未发生变动的可不再重复出具)。

购买支票业务凭证需加盖印鉴

16

开立资信证明

(1)营业执照;(如未三证合一,还需提供税务登记证)

(2)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(3)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件原件、授权书;

(4)开户许可证、机构信用代码证。

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

17

批量开户

(1)《委托银行批量业务申请书》加盖单位公章或财务章;

(2)《委托办理批量业务授权书》;

(3)开户人的有效身份证件复印件并加盖单位公章;

(4)纸质开户清单加盖单位公章或财务章;

(5)出示委托单位经办人的有效身份证件原件及复印件,复印件需加盖单位公章;

(6)开户清单电子版.


18

批量代付

(1)《委托银行批量业务申请书》加盖单位公章或财务章;

(2)《委托办理批量业务授权书》;

(3)款项发放明细清单(含代发客户姓名、账号、金额),加盖单位公章或财务章;

(4)出示委托单位经办人的有效身份证件原件及复印件,复印件需加盖单位公章;

(5)代付清单电子版。


19

批量代收

(1)《委托银行批量业务申请书》加盖单位公章或财务章;

(2)《委托办理批量业务授权书》(第一次办理签订协议时须提供);

(3)代收款项明细清单(含代扣客户姓名、代收账号、代收金额,清单中的代扣客户必须已到网点签订《扣划款业务委托书》),加盖单位公章或财务章;

(4)出示委托单位代理人的有效身份证件原件及复印件,复印件需加盖单位公章;

(5)代收清单电子版。


20

购买理财

(1)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(2)如需授权他人办理,还需提供经办人有效身份证件、授权书;

(3)企业营业执照、登记证等有效证明文件;

(4)开户许可证、机构信用代码证.

以上有效证明文件需同时提供复印件并加盖单位公章。

21

大额存单

(1)营业执照(组织机构代码证、或其他单位结算账户开户主证件)等证明文件;

(2)法定代表人(或单位负责人)有效身份证件;

(3)授权他人办理的,还需同时提供代理人有效身份证件及单位出具的《授权委托书》;

以上有效证明文件复印件需加盖单位公章。

22

委托代扣

(1)营业执照(组织机构代码证、或其他单位结算账户开户主证件)等证明文件;

(2)法定代表人(或单位负责人)有效身份证件;

(3)授权他人办理的,还需同时提供代理人有效身份证件及单位出具的《授权委托书》;

(4)开户许可证、机构信用代码证。

以上有效证明文件复印件需加盖单位公章。

23

开通POS业务

(1)三证合一的营业执照;如无三证合一的除了提供营业执照以外还需提供税务登记证;

(2)法定代表人(单位负责人)有效身份证件;

(3)入账账户如是负责人个人账户需提供存折或卡;企业法人入账账户必须为单位账户开户许可证;

以上有效证明文件复印件需加盖单位公章或签名加盖指模。

 

 


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