关于广东森瑞建设工程有限公司

重大关联交易情况的公告

广东清新农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与广东森瑞建设工程有限公司（以下简称“森瑞公司”）2023年1月6日签订了《协议书》，根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）相关规定，现将本行与森瑞公司的重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

森瑞公司存量授信为流动资金贷款7,900万元，授信有效期1年，授信项下单笔贷款期限不超过3年，不可循环用信。现森瑞公司向本行提出变更股东申请，将原股东潘镜坤持有的10%的股权转让给清远市清新区中盈地产咨询有限公司，变更后森瑞公司的股东分别为：李建树，货币出资900万元，持股比例45%；苏业恒，货币出资400万元，持股比例20%；陈桂娇，货币出资200万元，持股比例10%；清远市清新区中盈地产咨询有限公司货币出资500万，持股比例25%。

二、交易对手情况

森瑞公司成立于2003年4月30日，注册资本2,000万元人民币，企业类型为有限责任公司，注册地址位于清远市清新区太和镇环城中路10号华府假日酒店2602房，法人代表韦志勇。主要经营范围包括建设工程施工、住宅室内装饰装修、建筑劳务分包、消防技术服务及建筑材料销售等。森瑞公司与本行主要股东广东爱健康生物科技有限公司（持有本行股份3,636.41万股，持股比例5.17%）存在关联关系，属于本行的关联方。

三、定价政策

贷款定价按照一般商业原则进行，贷款利率按照贷款发放日当期贷款市场报价利率（LPR）增加198个基点（BP）执行。

四、关联交易金额及相应比例

2022年第四季度本行资本净额为253,896.54万元,截至2023年1月6日,森瑞公司单一主体授信余额为7,000万元，占上季末资本净额的2.76%，所在集团授信余额合计18,533元，占上季末资本净额的7.3%，均符合监管指标要求。

五、股东大会、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况

该笔重大关联交易经本行第二届董事会关联交易控制委员会第四会议、第二届董事会第三次会议审查通过，并经本行2022年度第二次临时股东大会最终审议通过。

六、独立董事发表意见情况

本行独立董事对该笔重大关联交易发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，予以同意。

特此报告。

                   广东清新农村商业银行股份有限公司

                               2023年1月19日